Guida & FAQ

Molte coppie si chiedono se il mandato precauzionale sia davvero necessario, poiché i coniugi si possono già rappresentare reciprocamente per legge in caso di emergenza. Tuttavia, questo diritto legale di rappresentanza è limitato. Vale solo per le questioni ordinarie, come la garanzia del sostentamento e la normale gestione del reddito e del patrimonio. Le operazioni più importanti — come la vendita o l'acquisto di un immobile o modifiche rilevanti a un'ipoteca — non sono coperte. In questi casi è necessario il consenso dell'autorità di protezione degli adulti ai sensi dell'art. 374 cpv. 3 CC, e banche e autorità spesso non accettano la rappresentanza legale.

Un mandato precauzionale può quindi essere molto utile — ad esempio quando occorre effettuare iscrizioni nel registro fondiario o quando un'ipoteca deve essere prorogata o aumentata. Il mandato definisce chiaramente chi è autorizzato ad agire e semplifica molte procedure. Inoltre, il mandatario di norma non deve rendere conto all'autorità, il che riduce l'onere amministrativo.

I costi di un mandato precauzionale possono variare considerevolmente. Presso un notaio o uno studio legale specializzato, è necessario calcolare costi tra CHF 200 e CHF 1'500 (più le spese di autenticazione), a seconda della complessità.

Con noi create il vostro mandato personalizzato per un prezzo forfettario di CHF 49. I nostri modelli sono stati redatti da notai svizzeri e collaudati nella pratica per anni. Ricevete un modello di alta qualità, giuridicamente solido, che potete completare comodamente a casa senza costose tariffe orarie né lunghe attese per un appuntamento.

Per creare il vostro mandato precauzionale in modo efficiente, tenete pronte le seguenti informazioni:

• I vostri dati personali: cognome, nome, data di nascita, indirizzo e luogo di origine / nazionalità.
• Persone di fiducia: Designate chi deve rappresentarvi, con i loro dati personali completi. È consigliabile prevedere anche delle persone sostitute.
• Settori di competenza: Decidete se la stessa persona deve essere responsabile di tutto, o se volete separare la cura personale e la gestione patrimoniale.
• Desideri in merito all'indennizzo: La persona designata deve essere indennizzata per il suo impegno o operare a titolo gratuito?

Sì, assolutamente. Per la validità di un mandato precauzionale in Svizzera secondo l'art. 361 CC è determinante la forma: deve essere scritto interamente a mano, datato e firmato (forma olografa) oppure autenticato pubblicamente.

Il nostro strumento online vi assiste in questo processo, generando un mandato individuale con formulazioni redatte da notai svizzeri e collaudate nella pratica, adattato esattamente alle vostre esigenze.

Il PDF generato funge da modello personale che dovete solo ricopiare a mano, datare e firmare. Così vi assicurate che nessuna clausola importante venga dimenticata.

Se le clausole previste non rispecchiano tutti i vostri desideri, scriveteci un'e-mail. Vi invieremo gratuitamente le clausole integrative appropriate.

Con il mandato precauzionale affidate a una persona una grande responsabilità. Questa persona prenderà decisioni a vostro nome in situazioni in cui non potete più intervenire voi stessi. È quindi importante non solo prevedere, ma soprattutto scegliere con cura la persona di fiducia.

La persona designata deve avere competenze organizzative, affidabilità, integrità e una buona comprensione dei vostri valori e desideri. Deve essere pronta ad assumersi responsabilità e a prendere decisioni.

Possono presentarsi situazioni che richiedono un'azione rapida. La persona giusta garantisce che in tali momenti si agisca chiaramente e secondo i vostri desideri.

Nella redazione del vostro mandato precauzionale avete diverse possibilità per organizzare la rappresentanza:

• Rappresentanza individuale: Designate una persona autorizzata ad agire da sola. È la forma più chiara di competenza.
• Rappresentanza congiunta: Designate due o più persone che possono agire solo congiuntamente (principio del doppio controllo).
• Disposizione sostitutiva: Designate una persona principale e uno o più sostituti nel caso in cui la persona principale non possa o non voglia accettare il mandato.

Importante: Nessuno è legalmente obbligato ad accettare un mandato precauzionale. Le persone designate possono rifiutare il mandato in qualsiasi momento. È quindi molto raccomandabile parlarne in anticipo con le persone interessate e prevedere una disposizione sostitutiva.

1. Cura della persona

La cura della persona comprende tutte le questioni relative alla vostra vita personale e quotidiana. Include ad esempio:

• le decisioni riguardanti la salute, le cure e l'assistenza
• l'organizzazione della situazione abitativa
• la gestione della vita quotidiana e le misure organizzative necessarie
• le questioni personali e della vita di tutti i giorni

2. Cura del patrimonio

La cura del patrimonio riguarda l'amministrazione del vostro reddito e del vostro patrimonio. Include ad esempio:

• la gestione dei conti e del reddito
• il pagamento delle fatture e il recupero dei crediti
• le decisioni sugli investimenti
• la manutenzione, l'acquisto o la vendita di immobili

3. Rappresentanza nei rapporti giuridici

La rappresentanza nei rapporti giuridici significa che il mandatario può rappresentarvi legalmente all'esterno. Riguarda ad esempio:

• i contatti con le autorità
• i rapporti con banche, assicurazioni e partner contrattuali
• la conclusione, la modifica o la rescissione di contratti

No. Il mandato precauzionale può essere strutturato in modo che la stessa persona o persone diverse siano incaricate della cura della persona, della cura del patrimonio e della rappresentanza nei rapporti giuridici. È possibile affidare tutti i compiti a una sola persona o ripartire le competenze tra più persone.

Può anche essere previsto che il mandatario si avvalga di ausiliari, a condizione che ciò sia espressamente previsto nel mandato e giuridicamente ammissibile.

Un mandato precauzionale è valido se è stato redatto da una persona capace di discernimento e se è stata rispettata la forma prescritta dalla legge. Deve essere scritto interamente a mano, datato e firmato, oppure autenticato pubblicamente.

Il mandato non diventa immediatamente efficace. Entra in vigore solo quando la persona diventa incapace di discernimento. In quel momento l'autorità di protezione degli adulti esamina il mandato e conferma i poteri al mandatario solo dopo la verifica. Solo dopo questa conferma ufficiale il mandatario è autorizzato ad agire.

Il mandato può essere revocato o modificato in qualsiasi momento dal mandante, finché questi è capace di discernimento.

Per le criptovalute e altri valori digitali, non è solo il mandato precauzionale ad essere determinante, ma soprattutto l'accesso effettivo. Nella pratica, l'accesso agli asset digitali senza adeguate precauzioni è spesso impossibile.

La situazione è particolarmente critica per i portafogli personali senza fornitori terzi. Se solo il titolare ha accesso, questo è definitivamente perso senza la conoscenza delle credenziali.

È quindi importante documentare in tempo:

• dove si trovano gli asset digitali
• come può essere ottenuto l'accesso in caso di emergenza
• dove sono conservate le informazioni di accesso in modo sicuro ma rintracciabile

Raccomandazione per la conservazione delle credenziali

Per le credenziali particolarmente sensibili, raccomandiamo la conservazione in una cassetta di sicurezza bancaria. Il mandato dovrebbe indicare dove si trovano queste informazioni, senza includerle nel documento stesso.

Se detenete partecipazioni in un'impresa o esercitate una funzione in una società — ad esempio in una SA o in una Sagl — ciò dovrebbe essere considerato nel mandato. Il diritto societario rimane applicabile.

Come azionista o socio

Le partecipazioni in imprese fanno parte della cura del patrimonio. Il mandato può stabilire chi gestisce le partecipazioni e ne esercita i diritti, senza sostituire le disposizioni del diritto societario.

Come membro del consiglio di amministrazione o della direzione

La funzione di membro del consiglio di amministrazione o di direttore è una funzione organica personale e non può essere trasferita tramite il mandato. Le disposizioni del diritto societario sulla successione rimangono invariate.

In linea di principio sì, le donazioni possono essere consentite — ma solo se sono chiaramente ed espressamente previste nel mandato.

Senza una chiara disposizione, di norma sono consentiti solo piccoli regali occasionali abituali (ad es. regali di compleanno o di Natale). Le donazioni più consistenti non sono automaticamente permesse.

Se desiderate che il mandatario possa effettuare determinate donazioni — ad esempio a figli, partner o altre persone care — dovreste prevederlo espressamente nel mandato.

Se il mandato non contiene disposizioni sull'indennizzo del mandatario, l'autorità di protezione degli adulti stabilisce se e quanto viene pagato, a condizione che un indennizzo sia giustificato o che le prestazioni siano abitualmente fornite a pagamento (art. 366 cpv. 1 CC). I costi sono a carico del mandante (art. 366 cpv. 2 CC).

È anche possibile stabilire espressamente nel mandato che l'incarico è assunto a titolo gratuito. In tal caso, il mandatario ha il diritto di rifiutare il mandato.

Raccomandiamo di regolare chiaramente la questione dell'indennizzo nel mandato per evitare malintesi e controversie fin dall'inizio.

Se gli interessi della persona interessata sono in pericolo, l'autorità di protezione degli adulti interviene (art. 368 cpv. 1 CC). Può impartire istruzioni al mandatario e, nei casi gravi, revocargli parzialmente o totalmente i poteri.

Il mandatario può recedere dal mandato in qualsiasi momento. Di norma si applica un termine di preavviso di due mesi, ma un recesso immediato è possibile per giusta causa. Il recesso deve essere presentato per scritto all'autorità di protezione degli adulti (art. 367 cpv. 1 CC).

Un mandato precauzionale può esplicare i suoi effetti solo se è rintracciabile in caso di emergenza e l'originale è disponibile per l'autorità.

Il nostro consiglio: conservazione privata per la massima flessibilità

Raccomandiamo di conservare l'originale in un luogo sicuro ma accessibile alle vostre persone di fiducia. Il vantaggio: mantenete la flessibilità di adattare il documento in qualsiasi momento.

Alternativa: deposito ufficiale

Se volete che il documento sia fisicamente protetto presso un'autorità, potete depositarlo (a seconda del cantone) presso l'autorità competente di protezione dei minori e degli adulti (APMA).

Iscrizione nel registro dello stato civile (Infostar)

Indipendentemente dal luogo di conservazione, raccomandiamo vivamente di far registrare presso l'ufficio dello stato civile l'esistenza del mandato e il luogo in cui è conservato.

Importante: presentazione in caso di emergenza

Se sopraggiunge l'incapacità di discernimento, i vostri familiari o il mandatario devono presentare senza indugio l'originale del mandato all'APMA. Solo dopo la validazione ufficiale il rappresentante è formalmente autorizzato ad agire.

Mandato precauzionale e direttive anticipate del paziente

Il mandato precauzionale disciplina la rappresentanza in caso di incapacità di discernimento negli affari personali, finanziari e giuridici. Le direttive anticipate del paziente disciplinano invece cosa deve o non deve accadere sul piano medico.

• Il mandato precauzionale designa il rappresentante e i suoi settori di competenza.
• Le direttive anticipate determinano il contenuto delle decisioni mediche.

I due strumenti si completano a vicenda ma hanno funzioni diverse.

Mandato precauzionale e procura generale

Una procura generale è efficace dal momento del suo rilascio. Il mandato precauzionale, invece, è espressamente previsto per il caso di incapacità di discernimento. Entra in vigore solo in quel momento ed è esaminato e confermato dall'autorità competente prima che il mandatario possa agire.

• La procura generale è una soluzione di rappresentanza generale per la vita quotidiana.
• Il mandato precauzionale è una regolamentazione preventiva mirata per l'incapacità, con controllo ufficiale.

Le direttive anticipate del paziente sono un documento scritto nel quale stabilite come desiderate essere trattati medicalmente qualora un giorno non siate più in grado di decidere da soli — ad esempio dopo un incidente, in caso di grave malattia, coma o demenza.

Con le direttive anticipate provvedete per tempo. La vostra volontà rimane valida anche quando non potete più esprimerla voi stessi. Il vostro diritto all'autodeterminazione è così preservato e i medici sanno cosa desiderate.

I trattamenti medici possono essere effettuati in linea di principio solo con il vostro consenso. Ma se non siete più capaci di discernimento, non potete più dare o rifiutare questo consenso voi stessi.

Senza direttive anticipate, altri devono decidere cosa ritengono sia nel vostro interesse. Le direttive anticipate sollevano i vostri cari da questa pesante decisione e garantiscono che venga rispettata la vostra volontà.

Nelle direttive anticipate potete ad esempio determinare

• se desiderate o meno trattamenti di prolungamento della vita,
• se desiderate essere rianimati,
• se desiderate essere nutriti o idratati artificialmente,
• quanto è importante per voi il trattamento del dolore e il sollievo dei sintomi,
• quali misure mediche accettate o rifiutate,
• e chi deve rappresentarvi se non potete più decidere da soli.

Potete anche designare una persona di fiducia che parlerà con i medici e si assicurerà che le decisioni vengano prese secondo i vostri desideri.

Il concetto di misure mediche è interpretato in modo ampio dal diritto. Non comprende solo le operazioni o i farmaci, ma anche gli esami, i trattamenti e alcune misure assistenziali, nella misura in cui sono giustificate dal punto di vista medico.

Questo significa che potete non solo dire sì o no a singoli interventi, ma anche esprimere desideri generali riguardo al vostro trattamento e assistenza.

Sì, alcuni desideri di assistenza possono essere annotati nelle direttive anticipate — ad esempio se desiderate rimanere a casa il più a lungo possibile o se rifiutate un trattamento prolungato in ospedale o in una struttura di cura.

È importante tuttavia: le direttive anticipate non possono imporre trattamenti aggiuntivi che non siano medicalmente necessari o appropriati. Tali desideri possono essere presi in considerazione, ma non sono sempre vincolanti.

Le direttive anticipate si applicano solo quando non siete più capaci di discernimento. Finché potete decidere da soli, prevale la vostra parola diretta nella conversazione con i medici.

Entrano in vigore quindi solo quando non potete più formare o esprimere la vostra volontà.

In linea di principio sì. Direttive anticipate valide sono vincolanti per il personale medico.

Esistono solo poche eccezioni — ad esempio se un'istruzione violerebbe la legge, o se sussistono fondati dubbi sul fatto che le direttive corrispondano ancora alla vostra volontà attuale. In tali casi le ragioni devono essere accuratamente documentate.

Sì. Potete modificare o revocare le vostre direttive anticipate in qualsiasi momento, finché siete capaci di discernimento — ad esempio redigendo una nuova versione o distruggendo quella vecchia.

È sempre la vostra volontà attuale a essere determinante.

Nelle direttive anticipate potete anche esprimere la vostra posizione sulla donazione di organi dopo la vostra morte. Questo offre chiarezza ai medici e solleva i vostri cari in una situazione difficile.

Potete anche annotare altri desideri personali, come l'assistenza religiosa o preferenze specifiche riguardo all'accompagnamento nel fine vita.

Affinché le vostre direttive anticipate possano essere prese in considerazione rapidamente in caso di emergenza, è consigliabile prestare attenzione ai seguenti punti:

• Annotate sulla vostra tessera dell'assicurazione malattia che esistono direttive anticipate
• Depositate una copia presso il vostro medico di famiglia nel dossier medico
• Archiviate il documento nel cartella informatizzata del paziente (CIP)

Vi assicurate così che la vostra volontà sia rapidamente visibile e accessibile ai professionisti della salute.